近年来，国家外汇局岳阳市分局聚焦企业关切，积极推动跨境融资便利化措施落实落地，持续优化跨境融资外汇业务流程，不断提升外汇服务水平，切实解决中小微企业融资难题，促进岳阳开放型经济高质量发展。

拓展跨境融资渠道

“跨境融资便利化试点政策如同一把钥匙，为我们中小微企业开启了解决资金难题的大门，真是帮了大忙呀！”岳阳某机械工程技术有限公司负责人激动地说。

据悉，该企业从事石油化工设备制造，获得省级专精特新“小巨人”企业证书，由于石油化工设备的生产周期较长，企业需要持续投入大量的流动资金，融资需求紧迫。但由于企业净资产规模较小，在传统的宏观审慎外债模式下，借债额度无法满足资金需求。在国家外汇局岳阳市分局指导下，辖内银行机构积极与企业对接，充分了解企业实际情况，上门宣讲跨境融资便利化试点政策，为其办理了跨境融资便利化试点业务，融资金额为100万元，融资利率为3.35%，有效缓解了企业资金压力。

中小微科技企业大多净资产规模较小，跨境融资存在困难。为拓宽科技型企业融资渠道，国家外汇局出台了跨境融资便利化试点政策，允许湖南地区试点企业在等值1000万美元额度内自主借用外债，不受净资产规模的限制。为推动政策红利真正惠及企业，国家外汇局岳阳市分局主动对接市科技局、市工信局，获取辖内高新技术、专精特新以及科技型中小企业名录，组织外汇指定银行对名录内企业开展集中摸排，梳理出符合条件的目标客户，对目标企业开展一对一上门对接，全力拓宽便利化政策的覆盖面。截至2024年末，共对接企业110余家，成功落地10笔合计203.96万美元的跨境融资便利化试点业务，笔数及金额均居全省前列，切实解决了辖内中小型科技企业的融资难题。

提升跨境融资效率

“去年公司运用跨境融资便利化政策迅速借到了外债，今年一有资金需求，我们立刻想到了这项政策。”岳阳某智能科技有限公司负责人表示。该企业是一家生产平衡车和电动自行车的外商投资企业，获得省级高新技术企业证书，为满足日常运营资金和研发资金的需求，常向境外母公司借入外债。

2024年，国家外汇局岳阳市分局了解到该企业拟再次借用外债，便指导银行通过企业现有外债账户办理新外债资金入账，简化了新设外债账户的流程，并在综合评估后，将企业纳入资本项目收入支付便利化“白名单”，可凭《支付命令函》直接办理外债资金结汇支付，无需提供合同、发票等资料，外债资金入账及结汇支付在十几分钟内完成，让企业享受了“跨境融资+多笔外债共用一个账户+资本项目收入支付”三重便利，显著提高了融资效率。

为进一步便利企业开展跨境融资，国家外汇局岳阳市分局指导银行将便利化举措贯穿外债登记、账户共用、资金使用等全流程。在外债登记环节，引导使用宏观审慎模式借用外债的企业网上办理，实现“不碰面、零跑动”完成行政许可业务，降低企业的“脚底成本”，截至2024年末，已成功为8家企业办理线上外债签约登记。在账户开立环节，指导银行落实“多笔外债共用一个外债账户”政策，减少企业开关户的操作环节，累计为6家企业办理“多笔外债共用一个账户”业务。在资金使用环节，大力推广资本项目收入支付便利化，简化真实性证明材料，提升资本项目业务数字化服务水平，实现无纸化办理，累计办理资本项目收入支付便利化业务558笔、1.43亿美元，其中，通过数字化方式办理10笔、4623.36万美元。

降低跨境融资成本

“我原本以为跨境融资利率会很高，没想到竟然只有2.3%，真是太出乎意料了！”湖南某电气股份有限公司财务负责人高兴地说道。

该企业主要从事电气机械和器材制造，拥有多项发明专利和实用新型专利。为进一步巩固和拓展市场份额，企业急需补充流动资金以扩大生产经营，于是向交通银行岳阳分行申请低利率流动资金贷款。国家外汇局岳阳市分局获悉后，指导交通银行岳阳分行为企业量身定制了“跨境融资+掉期产品”跨境融资服务方案，即企业先向交通银行离岸金融业务中心借入美元贷款，再通过交通银行岳阳分行利用货币掉期产品将美元贷款转换为人民币贷款，转换后的人民币融资成本约2.3%，满足了企业低成本融资需求。

为让企业充分利用国内国际两个市场、两种资源，帮助企业融入低成本境外资金，国家外汇局岳阳市分局采取线上线下相结合的方式开展宣传。线上积极推广“外汇政策直通车”微信小程序，将政策送到企业的“眼前”和“指尖”，强化政策宣传的覆盖面；线下组织15家外汇指定银行深入自贸片区、工业园区、县域重点企业，点对点传导政策，提高政策宣传的精准度。同时，指导银行根据企业自身特点创新产品和服务，对出口型企业采取“订单融资+海外协议融资”模式，对外资企业采取“境外银行直贷”模式，对中资企业推出配套的跨境人民币融资产品等，并发挥银行离岸部的优势，有机结合跨境融资业务与外汇衍生产品业务，有效降低企业资金成本。截至2024年末，共为4家企业办理5笔“跨境融资+掉期产品”业务，融资总额5190万美元，平均利率约为2.4%。